O número de planejadores financeiros certificados tem aumentado anualmente. O Brasil tem ao redor de 10.600 certificados, sendo que, em 2020, havia 5,4 mil apenas. A informação é do embaixador da Planejar - Associação Brasileira de Planejamento Financeiro no Rio Grande do Sul, Roberto Cazzetta, que, a partir deste dado, mostra que há um crescente interesse dos brasileiros em atuar nesta área. Ele também explica que há uma demanda em ascensão no mercado interno.
De acordo com Cazzetta, que é planejador financeiro, a Planejar (Associação Brasileira de Planejamento Financeiro) tem como objetivo principal difundir a certificação CFP (Certified Financial Planner). A entidade, segundo ele, surgiu a partir de uma necessidade do mercado financeiro em criar um selo de qualidade profissional e tem a sua origem nos Estados Unidos.
"Este certificado (CFP) é administrado pela Financial Planning Standard Board, um organismo internacional. Trata-se, digamos assim, de uma espécie de franquia que está presente em vários países", explica. Cazzetta diz que, no Brasil, é a Planejar a única responsável em administrar esta certificação.
Segundo Cazzetta, não há impeditivos para que, por exemplo, engenheiros, advogados, contadores, entre outros, busquem esta certificação CFP, porém, existe a necessidade de comprovar experiência de atuação nesta área por um período de cinco anos.
"O candidato à certificação tem que se submeter a seis módulos de exames, ou seja, Planejamento Financeiro e Ética; Gestão de Ativos e Investimentos; Planejamento de Aposentadoria; Gestão de Riscos e Seguros; Planejamento Fiscal e Planejamento Sucessório. Outra forma permite ao interessado realizar uma prova completa com duração de um dia inteiro.
"O postulante a este 'selo' também tem de aderir a um código de ética", informa. Cazzetta explica que o aspecto ético é fundamental nesta atividade e na Planejar mantém especial atenção a isto. "Há um conselho de ética na Planejar para analisar problemas como, por exemplo, a quebra de sigilo no meio corporativo e isto pode levar este mau profissional à cassação de sua certificação", detalha.
Cazzetta informa que, a partir do próximo ano, haverá o acréscimo de mais dois módulos para certificação. Um deles será de Psicologia Financeira e o outro surgirá a partir da divisão do módulo de Gestão de Planejamento Financeiro.
Cazzetta diz que há centros de teste em sete cidades brasileiras, entre elas Porto Alegre, para atender aos interessados em realizar este teste. Ele diz que, a partir de julho deste ano, vai aumentar para 11 o número de centros no País. Já a sede da Planejar está localizada em São Paulo e também há embaixadores, pessoas voluntárias, em outras localidades para dar suporte a este trabalho. "Eles fazem esta representação da entidade de modo descentralizado, ou seja, fora de São Paulo", diz.
Roberto Cazzetta, planejador financeiro e em embaixador da Planejar - Associação Brasileira de Planejamento Financeiro no Rio Grande do Sul
PLANEJAR/DIVULGAÇÃO/JC
"No Rio Grande do Sul, por exemplo, o nosso papel como embaixador é o de fazer a divulgação do planejador financeiro com certificação, além de aproximar a Planejar junto aos colegas e demais interessados, promovendo, deste modo, um networking eficiente. Esta é a função de um embaixador", explica.
A certificação, segundo ele, é um diferencial competitivo na carreira profissional. "Hoje, não existe uma legislação que exija a certificação CFP para fazer um trabalho de planejamento financeiro. Não é uma exigência legal ainda", diz.
Segundo Cazzetta, essa profissão exige capacitação constante. Ele explica que o profissional certificado também precisa comprovar crédito de educação continuada em um período de dois em dois anos para mantê-la ativa. "Isso é fundamental para o bom atendimento junto ao mercado. E, dessa maneira, a Planejar exige um x números de créditos para que este profissional mantenha-se com a certificação. "Isso, digamos assim, também explica a ação da Planejar da porta para dentro de suas instalações", cita.
Cazzetta explica que a Planejar também tem ação "da porta para fora" - ou seja, tem a missão de divulgar a importância do planejador financeiro certificado junto à sociedade. "Queremos mostrar para as corporações e pessoas e sociedade em geral a importância do planejamento financeiro", salienta.
Ele comenta que esta ação também se dá através de programas de educação financeira. "Há profissionais voluntários para esta tarefa, além disto, fazemos a divulgação da importância do planejamento financeiro junto à mídia em geral", destaca.